Wiederverkäufer-Risikomanagement-Lösung für eine der Top 20 Weltbanken

Im Jahr 2012 begann unser Kunde mit der Entwicklung einer modernen, komplexen und funktionalen Lösung zur Automatisierung von Autokredit- und Risikomanagementprozessen. Die Lösung sollte die Arbeit mit Händlern, Partnern, Versicherungsunternehmen, KMU und Firmenkunden erleichtern, die den Kredit für den Masseneinkauf von Flottenfahrzeugen erhalten. Da die überbrachten Lösungen fast 25 Jahre alt waren, rechtfertigte eine Aktualisierung die Kosten nicht – die Wartung erforderte spezifisches Fachwissen, das am Markt kaum mehr verfügbar war. Außerdem haben die veralteten Systeme und Ansätze die Arbeit der Risikomanagementabteilung verlangsamt. Jede Entscheidung erforderte einen erheblichen manuellen Aufwand und eine verzögerte Kommunikation mit mehreren Teilnehmern des Vermittlungsprozesses. All dies führte zu enormen Verzögerungen und unnötigen Komplikationen bei der Genehmigung neuer Kreditlimits oder anderen damit zusammenhängenden üblichen Bankverfahren.

• Das Hauptziel bestand darin, eine moderne Lösung zu schaffen, die für die nächsten 20 bis 30 Jahre ohne Probleme mit weiterer Skalierbarkeit, Integration, Wartung und Support relevant ist.
• Bestehende, vorgefertigte Lösungen passten aufgrund schlechter Personalisierungsmöglichkeiten und des hohen Preises für Support nicht zum Geschäftswachstumsmodell unserer Kunden. Die betreffende Lösung musste völlig neu entwickelt werden.
• Das Projekt erforderte ein Höchstmaß an technologischer Expertise in der Architektur von Bankensystemen.
• Als Grundanforderung mussten die ungewöhnlichen Kernbankfunktionen getrennt und in die externen Systeme verschoben werden.Infopulse musste auch eine praktische funktionale Schnittstelle für die Entscheidungsfindungsplattform und Underwriter-Lösung erstellen und alle Anwendungen in bankeigene und externe Systeme integrieren.Das von der Bank intern verwendete Wasserfallmodell der Produktentwicklung verlangsamte die Produkteinführungszeit. Folglich können neue Produkte, Funktionen und Features bereits vor dem Projektabschluss irrelevant werden.
• Bei diesem Projekt musste das Infopulse-Team eng mit mehreren Abteilungen der Bank sowie mit externen Lieferanten von Banklösungen zusammenarbeiten, was einen ordnungsgemäß abgestimmten Kommunikationsmanagementprozess des Infopulse-Teams erforderte. Die Experten von Infopulse mussten in den Entwicklungsumgebungen der Kundenzentrale arbeiten, was den gesamten Prozess komplizierter machte, beispielsweise wenn der Zugriff auf Kundendaten und Unternehmensressourcen erforderlich war.

Der Kunde von Infopulse erhielt ein modernes Risikomanagementsystem für die automatisierte Verarbeitung von Großhandels- und Darlehensanträgen, das dem Bankgeschäft eine Reihe von Vorteilen bringt, nämlich:

• Die Zeit für Entscheidungsprozesse wurde von einer Woche auf eine Stunde reduziert.
• Die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler wurde um etwa das Sechsfache gesenkt.
• Beschleunigter Kundendienst, Erhöhung der Anzahl verarbeiteter Kreditanträge, Verbesserung der Kundenbindung und Steigerung des Umsatzwachstums.
• Viel bessere “time-to-market”.
• Deutlich reduzierte Kosten für Lizenzierung, Integration und Service – etwa 10-fach niedrigere Gesamtbetriebskosten im Vergleich zu auf dem Markt verfügbaren Softwareprodukten.
• Sicherer Support durch verbesserte Skalierbarkeit, minimale Risiken und geringe Wartungskosten.
• Die Bank kann diese Lösung mit einem Whitelabel versehen und an ihre Kunden und Partner weiterverkaufen.

Bis 2019 wurde das Projekt erfolgreich eingesetzt und wird bis Ende des Jahres abgeschlossen sein. Infopulse wird weiterhin Unterstützung leisten und diese Lösung dann für die neue Bankfiliale migrieren und integrieren. Die Systemarchitektur wird entsprechend den lokalen Prozessen und Umgebungen geändert und angepasst. Nach der Umsetzung dieser Änderungen wird Infopulse die Lösung für die Hauptfiliale der Bank aktualisieren.